Обновленная политика соответствия AML в Португалии

Сфера действия португальского Закона о БОД недавно была расширена, чтобы включить все юридические лица, участвующие в любой из перечисленных ниже видов деятельности (от своего имени или от имени своих клиентов):

• Обмен криптоактивов на фиатную валюту.

• Обмен криптоактивов на другие криптоактивы.

• Перевод цифровых валют с крипто-адресов/электронных кошельков на другие крипто-адреса/кошельки.

• Хранение или управление криптоактивами или любым инструментом, позволяющим контролировать, хранить или передавать цифровые активы.

Открытие ICO компании в Португалии: Вещи, которые нужно иметь в виду

Закон о ПОД/ФТ устанавливает ряд требований для организаций, торгующих цифровыми валютами. Они включают:

• Внутренний контроль. Лица, желающие зарегистрировать крипто-биржу в Португалии, должны внедрить эффективную политику/процедуры внутреннего контроля и управления рисками.

• Идентификация & проверка информации. Перед проведением транзакций на сумму более тысячи евро криптобиржи должны проверить личность своих клиентов, собрать идентификационные данные и собрать информацию о происхождении и назначении средств (конечные бенефициарные владельцы-для юридических лиц).

• Оперативное уведомление. Это предполагает информирование португальских властей о средствах или другом имуществе, связанных с преступной деятельностью или используемых для финансирования незаконной деятельности.

• Воздерживаться от проведения любых операций, связанных с преступной деятельностью или используемых для финансирования несанкционированной деятельности.

• Воздержаться от предоставления услуг. Если компании не могут выполнить свои обязательства по проверке точности информации, они должны отказаться от проведения каких-либо операций со своими клиентами.

• Хранение данных. Желающие создать криптовалютную биржу в Португалии должны хранить всю документацию, связанную с клиентом, в течение 7 лет с даты прекращения деловых отношений.

• Мониторинг. Если деятельность связана с какой-либо преступной деятельностью, компании должны относиться к таким клиентам с усиленным контролем.

• Не-разглашение. Юридическим лицам, работающим с ICO, запрещено информировать своих клиентов и третьи стороны о том, что они сообщают о них соответствующим португальским органам; им также не разрешается раскрывать информацию о расследованиях, проведенных в связи с ними.

• Обучение. Крипто-компании обязаны обеспечить обучение AML для всех своих сотрудников.

Как Настройка крипто компании в Португалии

Прежде чем начать свой бизнес, предприниматели, желающие создать криптовалютную компанию в Португалии, должны быть зарегистрированы в BoP Directory. Любое изменение информации во время регистрации криптографической компании в Португалии должно быть обновлено в течение максимум 30 дней.

Несоблюдение регистрационных требований наказывается штрафом в размере до одного миллиона евро и другими штрафами.